Politica KYC și AML ZoraBet

ZoraBet aplică proceduri de tip KYC (Cunoașterea Clientului) și AML (Anti-Spălarea Banilor) pentru a confirma identitatea utilizatorilor, a preveni frauda și a combate criminalitatea financiară. Respectarea acestor cerințe legale garantează un mediu de joc echitabil și securizat.

Prin implementarea acestor măsuri, platforma oferă utilizatorilor următoarele garanții:

• Acces la un mediu de joc corect și echilibrat, fără manipulare sau activitate frauduloasă;
• Protecția datelor cu caracter personal și a informațiilor financiare ale fiecărui titular de cont;
• Transparență deplină în ceea ce privește cerințele de reglementare și obligațiile de raportare;
• Conformitate continuă cu legislația românească aplicabilă în domeniul jocurilor de noroc online;
• Prevenirea accesului persoanelor neautorizate sau al entităților cu activitate suspectă pe platformă.

Orice utilizator nou înregistrat pe ZoraBet are obligația de a finaliza procesul de verificare a identității înainte de a putea efectua retrageri sau de a accesa anumite funcționalități ale contului. Transmiterea documentelor solicitate este o condiție obligatorie impusă de cerințele de reglementare în vigoare.

În cadrul procedurii de identificare, pot fi solicitate următoarele categorii de documente:

• Act de identitate emis de o autoritate de stat, cu fotografie (de exemplu: carte de identitate, pașaport sau permis de conducere valabil);
• Document justificativ pentru confirmarea adresei de domiciliu (de exemplu: factură de utilități sau extras de cont bancar recent emis);
• Dovada dreptului de utilizare a metodei de plată înregistrate pe cont, pentru a confirma apartenența instrumentului financiar utilizat.

ZoraBet implementează un set de controale interne destinate prevenirii spălării banilor, finanțării terorismului și oricărei alte activități financiare ilegale desfășurate prin intermediul platformei. Aceste măsuri de securitate sunt aplicate continuu și sunt adaptate în funcție de evoluția riscurilor identificate.

Principalele controale implementate includ:

• Monitorizarea tranzacțiilor și a activității contului în vederea detectării comportamentelor neobișnuite sau inconsistente cu profilul utilizatorului;
• Utilizarea unor sisteme automatizate de detecție, configurate pentru a semnala tranzacțiile ce depășesc praguri prestabilite sau prezintă caracteristici atipice;
• Aplicarea unor proceduri extinse de verificare (diligență sporită) în cazul evenimentelor sau tranzacțiilor clasificate ca prezentând risc ridicat;
• Analizarea transferurilor de valoare ridicată sau a operațiunilor cu structuri neobișnuite, pentru a exclude orice tentativă de disimulare a originii fondurilor;
• Evaluarea și clasificarea utilizatorilor în funcție de un sistem de scorare a riscului, actualizat periodic;
• Verificarea utilizatorilor în raport cu listele de sancțiuni internaționale și cu bazele de date privind persoanele expuse politic (PEP);
• Raportarea către autoritățile competente române, inclusiv ONJN și ONPCSB, în cazurile în care există suspiciuni rezonabile privind activitatea financiară a unui utilizator.

ZoraBet aplică restricții clare pentru a proteja integritatea platformei și pentru a asigura respectarea obligațiilor legale aferente verificării identității și prevenirii spălării banilor. Orice comportament ce contravine acestor cerințe de reglementare este pasibil de sancțiuni.

Sunt strict interzise următoarele acțiuni:

• Crearea sau utilizarea mai multor conturi de utilizator aparținând aceleiași persoane (multi-accounting);
• Transmiterea de documente falsificate, modificate sau aparținând unor terți în cadrul procesului de verificare a identității;
• Tentative de utilizare a platformei în scopul disimulării originii fondurilor sau al spălării banilor;
• Manipularea sistemelor sau a funcționalităților platformei în scopul obținerii unor avantaje inechitabile;
• Transferul, vânzarea sau cedarea accesului la cont către alte persoane;
• Utilizarea unor instrumente de plată care nu aparțin titularului de cont înregistrat;
• Furnizarea de informații false sau incomplete în procesul de identificare și verificare a datelor personale.

Orice abatere de la politica de verificare a identității și de prevenire a spălării banilor aplicabilă pe ZoraBet atrage măsuri de executare imediate, proporționale cu gravitatea încălcării constatate. În funcție de circumstanțe, platforma poate aplica suspendarea temporară sau permanentă a contului, înghețarea sau confiscarea fondurilor asociate activității suspecte, anularea pariurilor sau câștigurilor generate în contextul încălcărilor identificate, precum și raportarea cazului către autoritățile competente, acolo unde legislația în vigoare impune această obligație.

Fiecare titular de cont are obligația de a furniza informații corecte, complete și actualizate la momentul înregistrării și pe toată durata utilizării platformei. Finalizarea procesului de verificare a identității trebuie realizată în termenele stabilite de platformă, iar nerespectarea acestora poate conduce la restricționarea accesului la anumite funcționalități ale contului.

Utilizatorii sunt obligați să răspundă prompt la orice solicitare de documente sau informații suplimentare transmisă de echipa de conformitate, fără a amâna nejustificat transmiterea acestora. Toate tranzacțiile efectuate pe platformă trebuie să fie realizate exclusiv prin instrumente de plată aflate în proprietatea titularului de cont înregistrat, excluzând utilizarea conturilor sau cardurilor aparținând unor terți.

În situația în care un utilizator identifică activitate suspectă sau neautorizată asociată contului propriu, acesta are datoria de a notifica imediat platforma, contribuind astfel la menținerea securității mediului de joc pentru toți utilizatorii.

ZoraBet se angajează să mențină un mediu de joc echitabil și transparent, prin aplicarea consecventă a standardelor de conformitate și prin protejarea tuturor utilizatorilor față de activitățile frauduloase sau ilegale. Siguranța utilizatorilor reprezintă o prioritate fundamentală a platformei, reflectată în fiecare etapă a relației cu titularii de cont.

Principiile care stau la baza acestui angajament sunt:

• Respectarea strictă a standardelor de verificare a identității și de prevenire a spălării banilor, conform cerințelor de reglementare aplicabile în România;
• Protecția datelor cu caracter personal și confidențialitatea informațiilor furnizate de utilizatori, în conformitate cu legislația privind protecția datelor;
• Monitorizarea continuă a activității suspecte pentru a identifica și gestiona riscurile în timp util;
• Prevenirea oricăror forme de manipulare, comportament neloial sau activitate care ar putea afecta corectitudinea jocului;
• Asigurarea accesului utilizatorilor la suport dedicat în privința problemelor legate de siguranța contului și protecția datelor;
• Promovarea responsabilității comune, prin implicarea activă a utilizatorilor în menținerea unui mediu de joc sigur;
• Garantarea unor condiții egale și nediscriminatorii pentru toți utilizatorii înregistrați pe platformă.